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均为5年期封闭运作 首批养老理财试点产品收益相对稳健

2021-12-09 13:52:06来源:广州日报  

近日,工银理财在武汉和成都、建信理财和招银理财在深圳、光大理财在青岛正式开售养老理财试点产品。持有当地身份证的个人投资者可通过线下或线上途径购买。

根据产品说明书,首批养老理财试点产品1元起购,均为5年期封闭运作。其中,工银理财试点产品业绩比较基准为5%~7%,建信理财和招银理财试点产品业绩比较基准为5.8%~8%,光大理财试点产品业绩比较基准为5.8%。

从风险等级看,建信理财、招银理财、光大理财推出的试点产品风险等级为R2,工银理财试点产品风险等级为R3。

在赎回机制方面,产品说明书显示,在罹患重大疾病或有购房需要等情况下,部分产品可在提供相关证明材料的情况下申请赎回。除工银理财,其余三家机构的试点产品在赎回时会产生一定的费用。

从投资比例看,工银理财、建信理财、招银理财试点产品固定收益类资产投资比例均不低于80%;光大理财试点产品固定收益类资产的投资比例不高于80%,权益类资产的投资比例原则上不高于40%。值得注意的是,光大理财“颐享阳光”也是首批4只银行养老理财产品中唯一一只混合类非保本浮动收益型产品。

据悉,今年9月10日,银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》,确定武汉、成都、深圳、青岛四个城市作为养老理财的试点城市。同时,选择了工银理财、建信理财,招银理财、光大理财共四家理财公司参与试点。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,相比于普通理财产品,首批养老理财试点产品收益相对稳健,期限长,产品设计、风险管理、投资策略、信息披露要求更为严格。养老理财产品更适合一些具有养老金投资需求,对流动性偏好相对不高,偏向稳健收益的投资者。(王楚涵)

标签: 均为5年期封闭运作 首批 养老理财试点产品 收益相对稳健

责任编辑:hnmd003

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