每日焦点！智惠支付运营方爱农驿站因七宗违规遭罚没716万元：2名业务负责人同被罚

2022-07-16 08:41:09来源：金融虎

(资料图片仅供参考)

金融虎讯 7月15日消息，中国人民银行营业管理部（北京）发布的处罚信息公示显示，北京爱农驿站科技服务有限公司(简称：智惠支付)因七项违法违规行为被警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。同时，两名业务负责人累计被罚22万元。

具体来看，智惠支付的违规行为包括：1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5. 违规进行非同名资金划转；6. 未按照规定履行客户身份识别义务；7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

同时，时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚被警告，并处罚款16万元。他对未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况等三项违规行为负有责任。

时任反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇罚款6万元。他对“未按规定履行客户身份识别义务、与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名假名账户”两项违规负有责任。

据官网介绍，北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质，运营品牌还有爱农支付。善枝亚洲有限公司在香港成立，拥有MSO牌照，可以提供汇款收款服务。此外，该公司还于2017年9月底获得小贷经营牌照，注册资本金5亿元人民币，运营主体为江西赣江新区多来点网络小额贷款有限公司(多来点小贷)。

2019年2月22日，爱农支付曾因为违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定被给予警告，没收违法所得3,183,190.40元，罚款金额合计4,154,001.60元，罚没总额合计733.7192万元。

今年1月底，其披露的关于客户投诉、处理情况和风险事件显示，交易类客户投诉事件为1200件，涉及交易笔数占比为0.01%；服务类客户投诉事件为89件。账户泄露类和资金损失类风险事件则均为0。(金辉)

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